数据显示，仅在今年年初，我国利用区块链概念的传销平台就已超过3000家。从“曲高和寡”到“泥沙俱下”，区块链与诈骗的结合引人深思。

盘点近年来的区块链诈骗案，犯罪分子惯用的手段其实很“老套”。一种是“空手套白狼”，炒高币值“割韭菜”。比如今年5月深圳警方破获的“普银币”集资诈骗大案，犯罪团伙将所谓“普银币”的单价由0.5元炒至10元，当大量投资人跟风进场后就不断套现。骗术虽简，涉案金额却超过3亿元。

一种是“挂羊头卖狗肉”，以“虚拟币”之名行“传销币”之实。比如今年4月西安警方破获的“大唐币”网络传销大案中，犯罪团伙公然在国内外众多城市召开推介会，并设置28级分管代理，短短18天竟发展注册会员达上万人。再比如，在去年被查获的“钛克币”案中，“客户”每发展一个下线租赁“矿机”，就被奖励“矿机”租赁费用的10%。从卖实物变成“租矿机”，仍逃不脱传销本质。（本文转自防骗大数据：FPData）

还有一种是“洋为中用”，甚至“出口转内销”。比如涉案金额高达16亿元的“维卡币”案中，该组织的传销网站及营销模式由保加利亚人组织建立，服务器则设在丹麦。在我国依法取缔ICO并依法关闭境内虚拟货币交易所后，诈骗组织的“出口转内销”现象也开始增加，许多“土骗子”摇身一变，纷纷成了“洋教授”。

从层出不穷的“区块链诈骗”案件来看，犯罪分子所用骗术全是“老套路”，但却动辄使上万人中招。究竟是骗子太精明，还是投资者太单纯？不得不说，频频出现的“区块链诈骗”，确实切中许多普通投资者的软肋。

一种是“着急上车”的财富渴求。近年来，一夜暴富的传说和财富缩水的焦虑，双向挤压着人们的内心。当年没赶上共享经济的快车，今天只能天天骑小黄车；当年没赶上比特币的快车，今天只能天天翻硬币花。这种“年年错过风口”的焦虑感，强化了很多人“一币一别墅”的幻梦。

一种是“越高调越可信”的思维陷阱。尽管大部分受害者并没有足够能力真正理解区块链，但这并不妨碍人们“用钱投票”。毕竟比特币“暴富神话”近在眼前，毕竟台上西装革履的专家把区块链吹得天花乱坠。再加上诈骗团伙频频在各大高档酒店举办推介会，更使大家陷入“越高调越可信”的思维陷阱。

再有就是“赚一把就走”的投机心态。事实上，相关部门在处理非法集资案或传销案中，受害人不愿举报是常见现象。在犯罪团伙进行诈骗的过程中，许多“受害者”在推荐“人头”后也得到了提成，只要不崩盘就不会“受害”。在许多非法集资和传销案中，甚至有人明知是骗局，仍想在骗局崩盘前“赚一把就走”。比如，在西安查处的“钛克币”传销案中，犯罪分子引起监管部门注意，竟是因为“区域表彰会”过于声势浩大，引发群众投诉。在此之前，竟然没有受骗人员报过案。（本文转自防骗大数据：FPData）

骗术经年不变，概念年年翻新，区块链与诈骗奇妙结合，某种程度上讲是一种必然。在层出不穷的高科技骗局背后，有太多问题需要反思。

一方面，区块链过度炒作的虚火，是时候降降温了。从去年的“人人谈币”，到现在的“人人谈链”，区块链这个概念显然已被过度炒作。虽说“喝掉泡沫才有啤酒”，但一杯啤酒里如果全是泡沫没有酒，显然也不是好酒。我们并不否认或许区块链将来会出现超级应用，但我们更期待踏踏实实的科研应用，而不是去画饼充饥甚至“画饼圈钱”，毕竟谁也不是神笔马良。

另一方面，相关部门的监管能力也应“与链俱进”。区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种，确实给监管者带来了很多困扰。这就更需要相关部门建立联合监管和联动打击机制，提升金融专业素养和大数据排查能力，及时发现新动向、新苗头，而非不出事就不处理，甚至不出事都不知道。

内容来源：防骗大数据（FPData）综合新华社、中财网

之前的报道：

新年伊始，最火的话题莫过于区块链，顶着区块链概念的各种代币、虚拟币更是层出不穷，一些与区块链八竿子打不着的公司，也跑来跨界玩币，吸引大量投资者入局。

连著名投资人徐小平也公开表态支持区块链刷爆朋友圈，他在微信中鼓励所有人拥抱区块链，表示区块链会带来技术革命。

更有媒体称，区块链技术被认为是继蒸汽机、电力、互联网之后，下一代颠覆性的核心技术。如果说蒸汽机释放了人们的生产力，电力解决了人们基本的生活需求，互联网彻底改变了信息传递的方式，那么，区块链作为构造信任的机器，将可能改变整个人类社会价值传递的方式。

好多人对此表示一脸懵逼，区块链是什么？

其实区块链的本质就是一个去中心化的分布式账本数据库。整个数据库由一串使用密码学相关联所产生的数据块组合而成，每个区块在生成时都会自动的加盖时间戳并被附上唯一的数值。

比如A和B间有交易需求，原先A将钱款付给C，由C进行交易记录并把款项支付给B，B收到货款后再将物品给A。在区块链系统中， A与B直接交易，周围的人都纷纷作为“见证者”记下这笔交易。周围的人都成为一个节点，每次A与B间的交易都会被一一记录。如果B想否认收到钱款，周围的人都会斥责他（除非B能收买超过一半以上的人）。而为避免“见证者”自身在记录信息时发生偏差，系统会有一套严格的规则进行约束。每个人都可以进行记账，系统会选择记账最快最好的人，把他记录的内容写到“中央账本”，并将账本内容发给系统内容所有人备份。

区块链的诞生替代了“第三方机构”，避免了因记录不详、信息丢失，而发生的不公正现象，同时更节约了大量成本、时间等资源，可见，区块链是一场真正的技术变革。

目前，区块链技术运用在金融领域的突破主要表现在跨境支付平台，类似移动支付，网络结算，跨境电商，互联网金融都可以考虑；再比方说，物联系统、身份识别系统、政府管理部门的相关业务等。

小荷才露尖尖角，目前区块链真正能够识别应用的项目毕竟占少数。中国互联网金融协会更是呼吁广大投资者，要理性看待市场，变相ICO非法融资并不是真正的区块链存在的意义。

3000多家黑平台涉嫌传销

对于那些以区块链为噱头实施非法传销的黑平台而言，如果再心存侥幸的话很快就会遭到报应了，因为一场疾风骤雨般的清理整顿即将到来。

近日，公安部、最高人民检察院、最高人民法院、 工信部、中国人民银行等部门和相关企业在“2018年守护者计划大会”上也表示将采取联合治理模式，携手更多的政府部门和企业，共同打击这条网络黑色产业链，共同构建“网络安全共同体”。

腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳表示，最近利用所谓的区块链概念搞的代币、虚拟币这一块，就发现非常活跃的这种代币有两千多种，发现这种传销平台已经超过3000多家，这类的犯罪因为涉案金额非常大，而且危害是非常大的。

虽然还不知道这3000种涉嫌传销的代币、虚拟币都有谁，但恐怕不乏此前被各方大佬站台、被投资者看好的。

如果只是一心想着“买币”造富，最后只能变成任人宰割的韭菜。

区块链到底是风口还是陷阱？

早前，比特币的蹿红，让作为比特币技术基础的区块链聚焦在镁光灯下。2018年伊始，区块链再次走红，一时间成为行业大热的概念。

真格基金创始人徐小平“All in 区块链”的振臂一呼，迅速引爆了区块链革命，近日，区块链指数大涨，个股纷纷抢涨。甚至就连腾讯、美图、人人网等也都纷纷讲起了区块链的故事。

但是，传统投资界最早关注数字货币和区块链的投资人之一薛蛮子却认为，区块链及数字货币投资是带泡沫的啤酒，不尝泡沫喝不上啤酒，但是泡沫占了百分之九十，真正的啤酒少之又少。现在的项目绝大部分是空气币，比当年互联网初起时的泡沫还大，估值还离谱。

但是，无论区块链是“伟大的技术革命”还是“带泡沫的啤酒”，总有投机取巧的平台在借着区块链概念非法集资，作为投资者而言，如何辨识其中的商机与陷阱，保护自己的财产，刻不容缓。

12万一只猫的区块链陷阱

关于以“区块链”为名的非法传销，江苏省互联网金融协会在2017年4月就已经更新了《互联网传销识别指南》（2017版），其中就新增了数字货币传销，并指出传销分子利用投资人未能准确理解数字货币的特点进行行骗，传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，机构进行集中抛售，价格一落千丈，导致投资者血本无归或者机构直接跑路。

此外，江苏省互联网金融协会还指出，珍宝币、百川币、马克币、暗黑币等等，都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。

关于传销的案例，“暗黑币”就是一个血淋淋的例子，这种平台以高额返利为诱饵，由全国各个地区的负责人及会员通过宣传、上课、介绍等方式不断发展下线，以投资虚拟货币“暗黑币”为名，要求参与者缴纳不同级别的“暗黑币”矿机租赁费用即门槛费的方式获得加入资格，并按照每一名会员下线分为三条线（即三个区）的顺序组成固定的层级，以发展人员的数量作为返利依据并引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，并通过出售虚拟货币“暗黑币”的方式直接获利。法院经过审理后认为，“这显然属于传销组织，只不过是使用了‘虚拟货币’的形式。”

（图片来自中国裁判文书网）

而这种类似的利用区块链概念进行投机的行为，国际上也不乏案例，比如区块链上卖虚拟猫。苏宁金融研究院特约研究员江瀚向独角金融表示，“区块链上的一只猫价格已经高达12万美元，这种卖法在本质上来说就是一种赌博或者击鼓传花游戏。”

“由于有比特币作为这种游戏的前车典范，很多国际热钱和资本也开始涌入这个市场，他们不断抬高这个虚拟的区块链猫的价格，通过养猫和挖区块再转手卖掉不断抬高区块链猫的价格，作为一个商品，区块链猫本质上是没有任何价值的，她的存在最多有一定的电子宠物意义，这种炒作和郁金香泡沫、君子兰泡沫一样都是一种纯粹的投机行为。” 江瀚补充道。

正视风险，防患于未然

但话说回来，虽然有很多利用区块链概念进行投机的行为，但正如徐小平所说“区块链革命已经到来”，投资者这时候恐怕是最纠结的，既不想错过财富神话，又不知道该如何避免被割“韭菜”。

比如ICO这种利用区块链概念进行投机的行为，投资者则需要擦亮眼睛。2017年9月，央行等七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中明确指出，代币发行融资（ICO）行为涉嫌非法集资、非法发行证券以及非法发售代币票券等违法犯罪活动，任何组织和个人应立即停止从事ICO。

2018年1月，中国互联网金融协会又指出，以发行迅雷“链克”（原名“玩客币”）为代表，一种名为“以矿机为核心发行虚拟数字资产”（IMO）的模式值得警惕，存在风险隐患。并呼吁广大消费者和投资者应认清相关模式的本质，增强风险防范意识，理性投资，不要盲目跟风炒作。

此外，投资时更要注意平台是否承诺高收益的回报、是否打区块链“擦边球”、是不是“庞氏骗局”等因素。

区块链飓风已经席卷全球，这块“新大陆”是否真的能够成为新的淘金地还得等待时间给出答案，正如网贷之家互联网研究院院长于百程对独角金融所表示的，“区块链将是一种改变未来的颠覆性技术。但颠覆性技术的成熟和大规模应用都会经历多个周期，期间出现泡沫也是常态。但泡沫严重与否还是与区块链的发展进度及项目有关。”

对于区块链来说，也许目前正是黎明前的黑暗，期待阳光早日照入。（独角金融）